小心！有人打着区块链的幌子骗人，互金协会出手了！

中国基金报记者李志

“矿机一响，黄金一万两”……如今，区块链已成为各种骗局的源头“新外套”，非法虚拟货币交易有死灰复燃的迹象。

10月13日，中国互联网金融协会发布《关于防范以区块链名义进行ICO和“虚拟货币”交易的风险提示》，提醒会员机构严格遵守国家法律法规。监管规定，遵守行业自律要求，积极抵制非法金融活动，不参与任何炒作涉及ICO和“虚拟货币”交易活动。

中国互助金协会：抵制非法金融活动

中国互联网金融协会发布风险提示称，根据金融监管部门和中国互联网金融协会的监测，近期一些不法分子打着区块链大旗炒作“虚拟货币”，以及ICO和“虚拟货币”交易活动国内出现复苏迹象。本质上，此类活动并非真正基于区块链技术，而是以区块链的名义进行ICO和“虚拟货币”交易活动，违反了2017年9月中国人民银行等七部委的共同努力。发布的《关于防范代币发行和融资风险的公告》相关规定将损害消费者的合法权益。

为此，中国互联网金融协会郑重提醒：各会员机构应严格遵守国家法律法规，遵守行业自律要求，积极抵制非法金融活动，不参与任何涉及炒作的炒作ICO和“虚拟货币”交易活动。

中国互联网金融协会呼吁消费者谨慎判断以区块链为名的ICO和“虚拟货币”交易活动，积极增强风险防范和自我保护意识。受骗会造成经济损失。如发现任何机构参与此类非法金融活动，消费者应及时向有关监管部门或中国互联网金融协会举报。

“羊毛0元”“躺着也能赚钱”

区块链骗局层出不穷

近年来，与虚拟货币相关的炒作层出不穷。相关融资主体通过非法销售或流通代币向投资者或比特币、以太坊等虚拟货币募集资金，但ICO本质上是未经批准的非法公开融资行为，涉嫌金融诈骗和非法集资。 、传销等违法行为。

区块链不等于虚拟货币。区块链是虚拟货币的底层技术和基础设施。比特币等虚拟货币实际上是区块链技术的一种体现和应用。代币发行融资中使用的代币或虚拟货币并非由货币当局发行，不具有法定补偿、强制等货币属性。因此，它们不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为市场上的货币使用。用于流通。

但是，目前的区块链骗局似乎是“去区块链化”，似乎是币圈新项目吸引新客户的主要方式。

今年 8 月，“You Earn”应用非常受欢迎。它使用羊毛作为噱头，通过采矿来赚钱。许多网友不小心被骗了。该应用声称，在软件中注册后，系统会给用户一台矿机进行挖矿。拿到水晶后，可以卖到1元左右，然后提现到支付宝，20分钟到账。 .

“你赚”将自己包装成区块链产品，宣称“新用户0元最高30元，秒级提现。警惕性差的网友因此上当受骗，也有网友直接向律师求助。

其实，有赚区块链的骗局并不高明，甚至已经被曝光。你赚取区块链声称平台的存取款是通过区块链完成的，平台不会向用户收取一分钱。但实际上，所有投资的所有收款人只能通过微信、支付宝、银行转账等方式进行资金转账。更值得一提的是，他们的收款账户都是个人账户。

此外，莱卡星球、趣味合成、恐龙等合成养宠游戏也曾一度风靡币圈。计算能力用于获得股息收入。用户通过宠物养成、拉人点赞、帮助朋友、获取能量等方式获得游戏中的虚拟货币，从而体现分红收益。这些骗局更多地出现在宣传文案中。打着区块链的旗号，突出“0元参与”、“新人砸毛线”、“躺着也能赚钱”等内容。

12月11日，杭州市中级人民法院公开宣判“能源锎”。 “投资平台集资诈骗案，负责人夏红明操纵“能源加州”投资平台实施集资诈骗罪，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收全部财产。被告人傅跃迪、宣立群、夏一峰、徐金福被判处有期徒刑13年以上6年以下，并处罚金40万元以上10万元以下吸引人的区块链文案，是杭州市迄今为止涉案金额最大的案件打着“区块链”的幌子，以“虚拟货币”交易为犯罪手段的集资诈骗案。

据央视报道吸引人的区块链文案，2019年以来，国内新发现的6家虚拟货币交易平台已被关闭。科技化处理了7批203个境外虚拟货币交易所，通过两家大型非银行支付机构关闭了近万个虚拟货币账户。微信平台已关闭300个宣传营销小程序和公众号。

全球严厉打击严查非法炒币

不法分子伪装成区块链投资专家，充当“数字货币”、“区块链”和“金融创新”项目的圈内人，依托互联网，通过聊天工具、交友平台和休闲论坛，推广虚拟货币、虚拟资产等非法金融资产，煽动广大投资者抓住机会参与虚拟货币交易。

面对虚拟货币炒作再度升温，11月13日，中国人民银行发布《关于以中国人民银行名义发行或推广法定数字货币的公告》，称中国人民银行中国未发行法定数字货币（DC/EP），未授权任何资产交易平台交易；目前，互联网上所谓的法定数字货币发行，以及个别机构以中国人民银行名义推出“DC/EP”或“DCEP”在资产交易平台上进行交易的行为，可能涉及诈骗和传销，请广大市民提高风险意识，不偏心轻信，防止利益受损。

11月21日，深圳市互联网金融风险等专项整治工作领导小组办公室发布关于防范“虚拟货币”违法行为的风险提示。虚拟货币炒作将纳入深圳地方金融监管重点。

除深圳外，北京、上海等地也相继发布公告，对辖区内的虚拟货币交易活动进行全面排查，严厉打击虚拟货币交易。

今年11月22日，中国人民银行上海总部发布重要消息，宣布将“加大监管力度，打击虚拟货币交易行为”。在区块链技术的推广和宣传过程中，虚拟货币炒作风起云涌。符号。为进一步加大防控力度，按照国家互联网金融风险专项整治工作的总体要求，上海市金融稳定联席会议办公室、中国人民银行上海总部会同有关部门在上海的两个层面，在上海推出了与虚拟货币相关的专项活动。整改，责令被调查发现问题的企业为境外注册的虚拟货币交易平台提供宣传、引流等服务，立即整改退出。

2019年11月28日至30日，根据陕西省和渭南市互联网金融风险专项整治工作要求，中国人民银行白水县支行对虚拟货币违规机构。专人带队对辖区内可能存在违规行为的机构进行全面排查，加强对高风险地区的发现预警。

前不久，太原市反诈骗中心发布紧急提醒：太原市发生“区块链诈骗”，部分群众受骗，财产损失巨大。据报道，犯罪分子伪装成区块链投资专家，是“数字货币”、“区块链”和“金融创新”项目的内部人员，依托互联网，通过聊天工具、交友平台、休闲论坛等方式，推广虚拟货币。 、虚拟资产等非法金融资产，煽动广大投资者抓住机会参与虚拟货币交易。

太原警方提醒，区块链诈骗有以下套路：一是宣称“区块链”、“去中心化”、“开源代码”等技术为自家虚拟货币的技术架构；编造故事和设计模式以吸引投资者的注意力；三是利益相关者欺诈特征明显，具有多种违法犯罪特征；四、交易平台服务器放海外，在国内作弊，在海外数钱，准备早日逃跑。

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